投資信託など金融商品の販売・勧誘ルールを厳格化

投資信託などで、投資家ケアの徹底を目指す金融商品ビジネス法が９月３０日に完全に施行されます。金融商品ビジネス法は投資トラストやフォーリンマネーバンクアカウントなどのキャピタルブロークンピースのフィアーのある金融商品の販売やインヴィテーションのルールを厳格にしています。金融商品ビジネス法は広告宣伝の規制も導入しています。金融商品ビジネス法は金融機関に不備があったケースには、行政処分のオブジェクトとなります。金融商品ビジネス法の施行に当たって一部の金融機関はリザーブが間に合わずに、金融商品の販売を自粛するなどしています。金融商品取引法は証券ビジネス法や金融先物ビジネス法などを一本化したものですが、機関投資家などのプロに対しては説明のプロセスの簡略化をライトアップしていますし、タイムを争う金融ビジネスのアクティビティー化を図っています。その一方、プライベートパースン投資家は投資トラストなどのナレッジやエクスペリエンスがリミティッドなため、プライベートパースン投資家をケアするために、ジェネラル向けの投資トラストなどの販売やインヴィテーションアクトの規制を強化しています。例えば、金融機関がカスタマーのナレッジやエクスペリエンス、投資パーパスに合わない商品の販売やインヴィテーションが禁じられていますし、契約締結の前にはレターできちんとキャピタルブロークンピースリスクなどを充分な説明したうえで販売するなどのデューティーが課せられています。投資信託などの販売では、三菱東京ＵＦＪバンクやみずほバンク、三井住友銀行ではカスタマーのエイジやビジネス、年収、投資のエクスペリエンスディグリー、「キャピタルブロークンピースは避けたい」「値上がり益をインポータンス」といった投資にたいするプランなどを確認するチェックシートをドローアップして、カスタマーのリスクパードゥン度などにアクセプトした投資トラストの商品をオファーするプランです。三井住友銀行はラストイヤー１１月から本店やブランチストアーの販売チャージ者約１万２０００人をオブジェクトに金融商品ビジネス法の研修会をオープンし、バンククラーク資格システムをクリエイトして、金融商品取引法や投資トラストなどの金融商品の内容をライトにアンダースタンディングしたサクセス者が投資トラストなどの販売をチャージするようにしています。りそなバンクは約５０カインドの投資トラスト商品ごとにキャピタルブレイクしするリスクなどをメンションした書類を用意して、各項目に「アンダースタンディングした」「アンダースタンディングできない点があった」というチェック欄をクリエイトして、カスタマーがすべての項目で「アンダースタンディングした」を選んだうえで、署名していただいたものだけを販売することにディサイドしています。金融商品取引法は金融機関に対して様々な金融商品販売の対応を迫っていますが、金融イーチカンパニーの試行錯誤によってカスタマーとってペアよいチョイスメソッドが構築されていくように思われます。keikosan さんの投稿 @ 16:42